Empresa chegou a receber R$ 1 bi em espécie; veja valores de esquema do PCC

A Operação Fluxo Oculto, deflagrada nesta quinta-feira (28) como desdobramento da Operação Carbono Oculto, revelou a dimensão das movimentações financeiras do novo esquema de lavagem de dinheiro do PCC (Primeiro Comando da Capital) no setor de combustíveis com o uso de fintechs e de um novo componente: a nafta.

As investigações apontam que, entre 2022 e 2024, uma única instituição de pagamento recebeu depósitos de mais de R$ 1 bilhão em espécie. De acordo com a Receita Federal, o procedimento é considerado "estranho" e servia como uma camada para ocultar a origem ilícita dos recursos. 

São cumpridos na ação contra o esquema da facção 59 mandados de busca e apreensão nos estados de São Paulo, Rio de Janeiro, Minas Gerais, Paraná e Mato Grosso do Sul.

Fluxo Oculto e PCC: fintechs e desvio de nafta são principais alvos de ação

Raio-X do esquema do PCC

Segundo os investigadores, entre os anos de 2022 e 2025, seis novas fintechs identificadas como "bancos paralelos" do PCC movimentaram mais de R$ 26 bilhões.

Do total, cerca de R$ 8 bilhões foram informados via e-Financeira por apenas três das instituições no decorrer de 2025.

Além do sistema bancário tradicional, o grupo usou criptoativos em transações que somam pelo menos R$ 365 milhões com empresas suspeitas de lavagem de dinheiro.

Já no núcleo voltado ao desvio de nafta, o esquema contava com quatro fundos de investimento. A "eficiência" do esquema em injetar capital ilícito fez com que o patrimônio dos fundos saltasse para R$205 milhões, o que significou um aumento patrimonial de mais de 200% em pouco mais de um ano.

Como o grupo simulava uma operação industrial para esconder a venda de combustível, o Estado deixava de arrecadar os tributos devidos. Apenas na frente do nafta, estima-se que os cofres públicos perderam R$ 200 milhões em apenas dois anos. 

Investigações

Segundo o órgão, o objetivo da nova operação é avançar no combate aos esquemas de fraudes, sonegação e lavagem de dinheiro no setor. Os focos principais nesta manhã (28) são mais seis fintechs descobertas e a adulteração de combustível com uso de nafta (um tipo de solvente).

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As investigações apontam que as empresas atuavam como bancos paralelos do PCC.

Veja como funcionava o esquema abaixo:

Esses bancos faziam parte de um poderoso núcleo financeiro, sendo utilizados para compensações financeiras internas entre diversas distribuidoras e postos de combustíveis, entre empresas e fundos de investimentos administrados pela organização criminosa, pagamentos de colaboradores e pagamentos de gastos e investimentos pessoais dos principais operadores.

O MP indicou ainda que há um núcleo envolvido com o desvio de nafta petroquímico para terminais e postos de combustível. O trabalho, realizado em conjunto com a ANP, revelou uma robusta estrutura de falsidades, com simulada venda de solventes para empresas-fantasma.

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Segundo a denúncia, existia uma estrutura criada para a abertura serial de empresas nos mais diversos estados do Brasil. As apurações mostram que os denunciados usavam parentes, pessoas em situação de vulnerabilidade social e até presos para constituir pessoas jurídicas que supostamente adquiriam solventes. Na prática, eles eram desviados para a Grande São Paulo.

No núcleo identificado, a investigação do Gaeco com a Receita Federal constatou que são usados os mesmos mecanismos de ocultação patrimonial do outro esquema. Além das instituições de pagamento, a movimentação financeira envolvia fundos de investimento para dissimulação dos reais beneficiários dos negócios do PCC. 

Empresas alvos

• Ceopag Instituição de Pagamento, Ceopar, Fundopay S.A. e XBR Participações
• America Payment S.A
• Sispay Instituição de Pagamento, Vpay Instituição de Pagamento e May Servex Negócios Imobiliários
• Smart Solutions Instituição de Pagamento e Smart Safe Locação e Processamento de Dados
• YAW Instituição de Pagamento S.A
• Ello Gestora de Recursos Ltda

Em nota, o Grupo YAW afirmou que não tem registros de processos criminais ou envolvimento em atos ilícitos. Leia a nota na íntegra:

“A YAW Instituição de Pagamento S.A. é uma instituição de pagamento com sede em Barueri (SP), em processo de autorização definitiva junto ao Banco Central do Brasil. A empresa possui seis anos de atuação e habilitação para operar Pix e outros meios eletrônicos de pagamento. Atualmente, atende mais de 3.000 clientes em diversos setores da economia e também fornece infraestrutura tecnológica de pagamentos, em modelo de serviço, para companhias que utilizam sua plataforma em seus próprios negócios. Ao longo de sua trajetória, a YAW construiu um histórico de atuação íntegra, sem registro de processos criminais ou envolvimento em atos ilícitos por parte da empresa ou de seus sócios. Além disso, a YAW ressalta que não mantém qualquer vínculo ou ligação com organizações criminosas. A instituição mantém um programa estruturado de compliance, com políticas formais de integridade e área dedicada de controles internos. Conta ainda com processos de conhecimento e recadastramento de clientes, além do uso de ferramentas tecnológicas de monitoramento de transações, em linha com as melhores práticas de prevenção à lavagem de dinheiro e a ilegalidades. Com base nos valores que orientam sua atuação, a YAW reafirma seu compromisso com a integridade, a transparência e a colaboração com as autoridades públicas, mantendo-se à disposição para quaisquer esclarecimentos necessários. Com seis anos de operação e uma base diversificada de clientes, a companhia segue focada em garantir a segurança de suas operações, a confiabilidade dos serviços prestados e a confiança de clientes, parceiros e do mercado.” 

A CNN Brasil tenta contato com os outros citados.